Инвестиции в недвижимость в 2025 году: как грамотно вложить деньги и сколько можно заработать

Назад
24 сентября 2025

Почему недвижимость остаётся надёжным вложением

Недвижимость давно считается одним из самых устойчивых способов вложения капитала. Квартира, дом или коммерческое помещение дают не только доход, но и чувство безопасности. Объект можно сдавать, перепродать или использовать самому. Поэтому в 2025 году интерес к этому рынку остаётся высоким.

Принципы инвестирования в недвижимость: риски, диверсификация, сроки

Опытные инвесторы знают: важнее всего три вещи — распределение капитала, оценка рисков и правильный горизонт планирования. Эти правила работают и для сделок с жильём или коммерческими объектами.

Диверсифицируйте

Не держите все деньги в одном активе. Недвижимость — сильный инструмент, но он должен быть частью портфеля. Дом у моря, квартира в центре города или апартаменты в доходном комплексе вроде Инвест-отеля ADRES могут приносить доход и служить резервом на случай непредвиденных ситуаций.

Считайте риски

Даже у недвижимости есть слабые стороны. Это не только падение цен в кризис, но и порча имущества или потери из-за форс-мажора. Решение простое — страховка. Полис стоит недорого, а покрывает пожар, затопление, кражу и другие риски.

Планируйте заранее

Недвижимость не подходит для быстрых сделок. Здесь работают длинные горизонты: от трёх лет и больше. Если нужен результат через полгода — лучше выбрать другой инструмент. А вот для тех, кто готов ждать, недвижимость становится надёжной базой и источником дохода.

Главное при выборе объекта

Первый критерий — ликвидность. Квартира, дом или офис должны легко продаваться и быть востребованными.

Ключевой фактор здесь — расположение. Ремонт можно обновить, а вот изменить район, этаж или вид из окна невозможно. Лучше купить квартиру попроще в хорошем районе, чем объект с дизайнерским ремонтом на окраине.

Стоит учитывать и планы развития города: строительство метро, транспортных узлов, школ и торговых центров поднимает цены быстрее всего.

Что будет с ценами в 2025 году

Большинство экспертов не ждут резкого роста стоимости жилья. Высокая ключевая ставка ЦБ удерживает ипотеку на дорогом уровне, что сдерживает спрос.

Однако во второй половине года прогнозируется снижение ставки. Это оживит рынок: покупатели снова выйдут на вторичку и в новостройки. А спрос традиционно подталкивает цены вверх.

Для долгосрочного инвестора такие колебания не критичны. Главный эффект от вложений в недвижимость проявляется через годы, а не месяцы.

Лучшие города для инвестиций

По данным РБК, наибольший интерес сейчас вызывают пригороды Москвы, куда пришли скоростные магистрали и МЦД. Здесь цены растут быстрее всего.

Сохраняют привлекательность Москва и Санкт-Петербург. Здесь спрос стабилен, а цены продолжают подниматься. Минус очевиден — высокий порог входа.

Подмосковье активно догоняет столицу. Балашиха, Мытищи, Апрелевка и другие города, попавшие в зону МЦД, дорожают быстрее рынка.

Внимание инвесторов привлекают и курортные регионы — Сочи, Туапсе, Архыз, Кисловодск. Ограниченные возможности выезда за границу стимулируют рост внутреннего туризма, а значит и спроса на жильё в таких местах.

Отдельная история — города-миллионники. Казань, Екатеринбург, Новосибирск и Нижний Новгород показывают уверенный рост. В Казани, например, новостройки подорожали почти на 20% за год.

В перспективе интересен и арктический регион, где действует льготная ипотека. Эксперты прогнозируют рост спроса в Якутске и Архангельске.

Сколько можно заработать на перепродаже

Модель «купил дешевле, продал дороже» работает, но не так просто, как кажется.

Новостройки

В 2000-х многие зарабатывали сотни процентов на квартирах в строящихся домах. Сегодня таких сверхдоходов нет, но 20–30% на одной сделке всё ещё возможно.

Правда, инфляция за время строительства может «съесть» часть прибыли.

Вторичка

На этом рынке работает флиппинг — покупка старого жилья с последующим ремонтом и продажей. Успешные сделки приносят до 60% дохода. Но есть риск застопориться: иногда покупатель не находится, и деньги «замораживаются» в объекте.

Опытные флипперы проводят по три сделки в год, и каждая занимает около четырёх месяцев. Это требует хорошего контроля и умения работать со строительными бригадами.

Доход от аренды

Средняя доходность долгосрочной аренды в крупных городах — около 4–5% годовых. В Москве это 5,1%, в Петербурге чуть ниже. Но окупаемость длительная: 19–20 лет.

В небольших городах доходность выше — до 10–12% годовых из-за низкой конкуренции.

Если нет времени заниматься жильём самостоятельно, можно использовать сервисы управления арендой. Они берут организацию на себя, а владелец получает доход без хлопот.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Коммерческие объекты — это офисы, склады, торговые площади и апартаменты. Их чаще всего покупают для аренды.

Этот рынок растёт быстрее жилого. В 2023 году объём сделок составил 570 млрд рублей, а в 2024-м превысил 1 трлн. Лидируют склады и офисы.

Окупаемость коммерческих объектов обычно около 10 лет. При этом часто не требуется ремонт, а арендаторы заключают долгосрочные договоры. Это гарантирует стабильный поток дохода.

Войти в рынок можно и через паевые фонды. Покупка пая обойдётся в десятки тысяч рублей — это доступнее, чем покупка квартиры или офиса.

Стоит ли брать ипотеку

Всё зависит от условий. Если первоначальный взнос небольшой, а горизонт планирования короткий — ипотека может оказаться обременительной.

Но если объект ликвидный, район перспективный, ставка приемлемая, а план горизонта — несколько лет, ипотека станет хорошим инструментом. Главное — заранее просчитать экономику сделки, чтобы проценты не «съели» доход от аренды.

Итоги: инвестиции в недвижимость в 2025 году

Недвижимость остаётся надёжным активом, но вкладывать все средства в неё не стоит. Важны диверсификация, расчёт рисков и горизонт планирования.

Ключевые цифры:

  • доходность долгосрочной аренды — около 5% в год;
  • посуточная аренда приносит до 10%;
  • перепродажа качественных объектов даёт 20–30%;
  • коммерческая недвижимость может приносить до 12% в год.

Главное — локация и сроки окупаемости. Именно они определяют успех сделки.

Для клиентов Инвест-отеля ADRES вложения в доходную недвижимость становятся возможностью не только сохранить капитал, но и получать стабильный пассивный доход в долгосрочной перспективе.

Оставить заявку
Наш менеджер свяжется с Вами!
Нужна консультация
Наш менеджер свяжется с Вами!